Die ersten Trades

21 Jun 2021

Die Trading GmbH ist nun ca. seit 4 Wochen in Betrieb, es ist also Zeit für einen Wasserstand. Im Gegensatz zu der reinen Sparschwein GmbH, wie sie von anderen Leute betrieben wird, möchte ich mit der GmbH auch aktiv handeln. Steuerlich haben natürlich Aktien den meisten Sinn, da hier die Belastung am niedrigsten ist. Für regelmäßige Einnahmen sind Optionen, speziell der Verkauf von Optionen, wegen der kürzeren Laufzeiten von Vorteil. Ein anderer Vorteil ist, dass die GmbH ihre Kosten aus den Brutto-Einnahmen decken kann, weswegen die Steuern an der Stelle auch nicht so relevant sind. Deutlich wird das am Beispiel der Handyrechnung:

Bezahle ich die Handyrechnung als Privatperson, dann begleiche ich die von meinem Nettolohn, also von dem was nach Steuern und Sozialabgaben übrig ist. Die Firma bezahlt die Handyrechnung aus den Bruttoeinnahmen und kann die Handyrechnung als Betriebskosten, also gewinnmindernd, geltend machen.

Vor dem Hintergrund teile ich mein Vorgehen in der GmbH in 3 Bereiche auf:

1) Langfristige Anlagen in Aktien (Buy & Hold)

2) Mittelfristige Anlagen in Aktien

3) Regelmäßiges Einkommen durch Verkauf von Optionen

Bei Punkt 3) sollen keine riesigen Summen erwirtschaftet werden, sondern darüber möchte ich primär die Fixkosten der GmbH decken. Sekundär möchte ich Kosten wie Handy, Internet usw. von Privat in die GmbH verlagern und aus diesen Einnahmen bezahlen. Alles was darüber hinaus geht fließt entweder in Punkt 1) oder 2).

Meine Strategie bei Punkt 3 ist das Verkaufen von Short Puts. Das bedeutet ich verkaufe Put-Optionen und erhalte dafür eine Prämie. Für den Käufer der Option stellt das eine Absicherung dar, weil er mir die unterliegenden Aktien zu dem in der Option vereinbarten Preis verkaufen kann. Fällt der Kurs unter diesen Preis, kann er mir die Aktien verkaufen, somit hat er sich eine Untergrenze für den Verlust geschaffen. Als Verkäufer will man natürlich, dass die Option wertlos verfällt. In dem Fall behält der Verkäufer die gesamte Prämie und kann sich dem nächsten Trade zuwenden. Für die Auswahl passender Optionen gibt es verschiedene Ansätze/Methoden, auf diese gehe ich hier nicht im Detail ein. Ein sehr ausführliches Beispiel mit dem S&P 500 als Grundlage gibt es hier oder eine weitere Erklärung hier.

Wie ist der erste Monat jetzt gelaufen? Da ich mit 3.000 EUR Fixkosten im Jahr bzw. 250 EUR im Monat rechne, war mein Ziel mindestens 300 USD an Prämien einzunehmen. Erreicht habe ich 836 USD (700 EUR) und somit das Ziel deutlich übertroffen.

Die Trades dazu sind eigentlich unspektulär, besonders die Trades auf den SPY (Im Bild fehlen noch die letzten Trades auf $SPCE heute):

Bei den anderen Trades hatte ich ein paar dabei bei denen ich Verlust gemacht habe, aber der war auch nicht so schlimm. Zum Beispiel steht der Trade auf $WDC mit Verlust drin, aber dort habe ich die Option auf einen anderen Strike&Termin gerollt. Das bedeutet ich werde im Juli von dem aktuellen Verlust auch wieder etwas zurück holen.

Natürlich habe ich jetzt bereits Trades offen, die im Juli auslaufen. Das heißt die Gewinne können sich im Folgemonat auch wieder in Luft auflösen. Betrachtet man den Monat aber als “abgeschlossen”, dann macht das Ergebnis auf jeden Fall gute Laune für die Zukunft ;)